基金保本增值的投资策略

来源:浙江金融资产交易中心 阅读数:3248 日期:2017-12-20

 基金定投保本增值的投资攻略

定期定投积少成多;

不用过多考虑投资时点;

平均投资分散风险;

复利效果长期可观;

自动扣款手续简单。

基金定投应遵循的原则

设定理财目标净值高买入份额少净值低买入份额多;

量力而行定投要长期尽量避免中断;

投资期限决定投资对象定期定额长期投资的时间复利效果分散了股市多空基金净值起伏的短期风险,只要能遵循长期扣款原则,选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益,但如果是五年内还是选择绩效平稳型;

持之以恒无法在低位买到更多份额就无法起到摊低成本风险的作用一般三至五年见效;

掌握时机;

善用部分解约适时转换基金;

选择适合定投的基金指数型和股票型;

了解定投业务确定匹配的理财计划;

细致挑选基金。

给基金定投者的四点建议

定期定额投资最好选股票型基金或者是配置型基金;

对于选择波动大还是绩效平稳的基金波动大的基金在净值下跌时积累低成本份额反弹时获利平稳的获利有限;

活用各种弹性的投资策略让定期定额效率提高根据长短期调整定额值;

根据财务能力弹性调整投资金额。

基金定投三种3玩法

组合定投可选两个股票型组成双杠可选一个稳健型和一只成长型就是核心+卫星等等;

动态定投随着净值不断走高申购金额逐步减少;

变额定投如果看好某个指数的ETF,可以设立一个波动点,每上涨200点每月定投减少100元。

定投基金不必紧盯着净值

巴菲特一家公司股票在明天或下周卖多少钱并不重要,重要的是这家公司在未来五到十年的表现。只要我们确信经济会向上发展,中途每次大跌都是捡便宜货的好机会。

基金转换把握时机的投资技巧

基金转换只能转换为同一基金公司管理同一注册经济人登记存管的同一基金账户下的基金份额,并只能在同一销售机构进行。

转托是指同一投资人将托管在某一个销售网点的基金份额转出至另一销售网点的业务(可以是不同销售机构)

一般情况基金转换费用低于申购费甚至不收,大部分同一家公司的基金都可以互相转换。基金转换费用由申购费补差和赎回费补差两部分构成具体情况视每次转换两只基金的收购费和赎回费的差异而定。

基金转换的好处

基金转换可以规避市场风险;

可以调整基金组合;

可以节约交易成本;

可以比卖出老基金再买入新基金缩短时间一般基金转换第二个交易日即可获得确认。

转换申请的两只基金要符合如下条件

是在同一家销售机构销售的且为同一注册登记人的两只开放式基金;

是前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其他基金,申购费为0的基金默认为前端收费模式;

是后端收费模式的基金可以转换到前段或后端收费模式的其他基金。

把握基金转换的原则和方法

如果央行存贷利率比较低,则债券市场相对看好,投资者不妨将股票型混合型基金转换为债券型;

基金转换只能在不同基金的相同份额类别之间进行,甲前/后端份额只能转换为乙前/后端份额;

基金转出视同基金赎回基金转入视同基金申购。

基金转换时机把握原则

根据宏观基金形式把握转换时机注重宏观经济以及各类金融市场的趋势分析;

根据证券市场走势选择转换时机股票市场长期下跌回升时长期上涨下跌时;

根据具体基金的盈利能力选择转换时机。

基金转换投资要讲究章法

不要轻易跨营销渠道进行基金转换(银行券商);

为节约成本根据自身习惯和偏好选择基金营销渠道;

只能选择同一家基金管理公司的基金产品进行转换;

频繁转换基金产品不足取;

不熟悉的基金产品不应进行试探性的基金转换。

基金转换莫陷赎回误区

大盘涨基金净值涨就应赎回长期;

别人赎回我的资产会受损失股票升值,多数投资人在高位大量卖出,导致股票市值的下跌。

基金不是股票其净值并不会因为遭遇巨额赎回而下降,唯一影响净值的是投资组合的收益率比,及时基金规模跌破两亿元的设立下限,只要其投资组合是盈利的,其净值依然在面值以上;基金也能做波段操作短线客常用的股票操作法不适合基金;

分红后投资人收益会减少分红使得基金净值下降,但基金累计净值依然不变。

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