关于私募产品问答

来源:浙江金融资产交易中心 阅读数:3538 日期:2018-06-14

一、什么是私募基金?
私募基金,是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以证券为投资对象的证券投资基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募,发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金,进行证券投资。

 

二、什么是私募股权?
私募股权,即私募股权投资(Private Equity,简称PE),是指投资于非上市股权,或者上市公司非公开交易股权的一种投资方式 。从投资方式角度看,私募股权投资是指通过私募形式对私有企业,即非上市企业进行的权益性投资,在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制,即通过上市、并购或管理层回购等方式,出售持股获利。

 

三、私募基金的信息网上可以看到吗?
看不到,PE的信息是不透明的,这也是法律要求,连卖产品都只能针对特定人群而不能公开销售。所有和产品相关的信息,都只能对合格投资人开放。如果公众透明,那是违法的(2016年7月15日起实施的《私募投资基金募集行为管理办法》第二十五条的规定)。

 

四、什么是资产配置?
资产配置(Asset Allocation)是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。

 

五、私募基金的合格投资者的标准是怎样的?
《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:
(一)净资产不低于1000万元的单位;
(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

 

六、私募投资攻略
因私募投资的特殊性请您要牢记的二问法则:
1.问自己——询问自己是保护资产的必经之路
(1)询问自己是否适合投资,从自己的收入,风险承受力,资金时间要求等方面开始评定;
(2)询问自己是否了解风险与收益,是否承受最大损失,以及收益是否达到预期;
(3)询问自己是否了解赎回机制,是否了解投资的流动性安排以及赎回和退出机制;
(4)询问自己是否了解合同条款,是否认真仔细阅读合同,会收取那些费用,如果收取?

2.问协会——询问协会,理性投资的前一步是安心
(1)去查询该基金公司是否有从业资格,去中国证券投资基金业协会。可以快速查到基金公司,基金经理的相关信息。
(2)查看其基本情况,过往产品信息,要注意仔细看其公司的简介,董事长介绍,团队介绍等。
(3)是否有不良信用记录,拥有不了信用记录的公司,对于投资者而言风险程度较高。投资者们切勿盲目选择,避免踩雷。

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